Avantajele și dezavantajele investițiilor cu risc ridicat

Conţinut

• Investiții cu efect de levier
• Opțiuni
• Obligațiuni cu randament ridicat
• Valute
• Piețe emergente și de frontieră
• Penny Stocks
• ETF-uri de nișă

Când vine vorba de investiții, fiecare are propria toleranță față de risc. Această toleranță poate varia în funcție de situația dvs. financiară, de obiectivele dvs. financiare, de vârsta dvs. și de mulți alți factori.

Majoritatea oamenilor investesc confortabil în anumite acțiuni, înțelegând că potențialul pentru randamente pozitive merită de obicei riscul în timp. Alții evită cu totul piața de valori și se simt confortabil să-și păstreze banii în paradisuri sigure, cum ar fi obligațiunile sau conturile de economii de bază.

Există unele investiții care oferă potențialul de rentabilitate relativă mai mare decât media, dar vin și cu o doză mare de risc. Aceste investiții cu risc ridicat nu sunt pentru toată lumea, dar ar putea ajuta o persoană pe calea bogăției dacă ar avea stomacul pentru aceasta.

Să examinăm beneficiile și dezavantajele potențiale ale unor investiții cu risc mai mare.

Investiții cu efect de levier

Un investitor care dorește să câștige mai mulți bani poate folosi fondurile împrumutate pentru a crește rentabilitatea potențială a oricărei investiții. Este posibil să vedeți de două ori sau chiar de trei ori un randament obișnuit folosind efectul de levier, dar există un risc egal pe dezavantaj. Amintiți-vă: efectul de levier vă poate mări atât câștigurile, cât și pierderile.

Există multe produse cu efect de levier, inclusiv fonduri tranzacționate la bursă cu dublu sau chiar triplu efect de levier. De exemplu, puteți investi într-un ETF S&P 500 cu trei pârghii, care va oferi de trei ori randamentul indicelui. Desigur, acest lucru înseamnă că pierdeți de trei ori banii dacă piața cade. Mai mult, randamentele acestor ETF-uri cu pârghie se bazează pe randamentele zilnice ale indicelui, astfel încât să puteți pierde destul de mulți bani într-o singură zi.

Investițiile cu efect de levier pot servi unui scop pentru unii investitori, dar rareori sunt produse bune pentru cei care se concentrează pe termen lung.

Opțiuni

Tranzacționarea opțiunilor este o modalitate potențială de a face bani din acțiuni sau alte garanții, chiar dacă piața nu crește.

Când cumpărați un contract de opțiuni, cumpărați în esență dreptul de a cumpăra sau vinde un activ la un preț stabilit înainte de o anumită dată. De exemplu, puteți încheia un acord pentru a vinde 100 de acțiuni din Apple la 150 USD pe acțiune. Dacă acțiunea se tranzacționează cu mult mai puțin în acel moment, câștigați bani.

Există tipuri de opțiuni care pot duce la pierderi mari sau chiar nelimitate, în special pentru vânzători. Un exemplu este o opțiune simplă, un investitor poate paria împotriva unei acțiuni și poate pierde mulți bani dacă acțiunea crește. De exemplu, să spunem că credeți că acțiunile Apple nu vor crește peste 150 USD pe acțiune. Încheiați un contract cu un „preț de exercițiu” de 150 USD stabilit pentru a expira în iunie 2019. Când iunie se învârte și Apple se tranzacționează la 210 USD, investitorul pierde diferența sau 60 USD pe acțiune. În teorie, o pierdere este nelimitată, deoarece nu există un plafon în ceea ce privește cât de mare poate fi prețul acțiunilor.

Poate dura ceva timp pentru a înțelege intrările și ieșirile opțiunilor, astfel încât tranzacționarea ar trebui făcută de investitori mai experimentați. Chiar și cei care pretind că știu ce fac pot pierde sume mari de bani.

Obligațiuni cu randament ridicat

Este obișnuit ca investitorii în vârstă și pensionarii să investească pe piața cu venit fix prin obligațiuni corporative și municipale și trezoreriile din S.U.A. Aceste tipuri de investiții sunt rareori implicite și oferă un flux stabil de venit previzibil. Dar este posibil să obțineți randamente mai mari din obligațiuni dacă sunteți dispus să cumpărați datorii mai riscante. Aceasta se numește prima de risc.

Majoritatea obligațiunilor vin cu ratinguri bazate pe solvabilitatea împrumutatului, cu ratinguri AAA pentru cele mai fiabile obligațiuni și ratinguri la fel de mici ca CCC sau chiar D pentru cele mai slabe obligațiuni. Obligațiunile cu rating scăzut sunt adesea numite obligațiuni „non-investment grade”, „speculative” sau „nedorite”.

Este posibil să obțineți randamente bune din obligațiunile cu rating scăzut, întrucât un rating scăzut nu este o garanție că împrumutatul va fi implicit. Dar rareori este o idee bună să puneți un procent mare din banii dvs. în aceste tipuri de obligațiuni.

Valute

Valorile monedelor se pot schimba rapid și dramatic. Abilitatea ta de a prezice și de a acționa în funcție de aceste mișcări va determina succesul tău în câștigarea de bani pe piața valutară sau în valută. Oscilațiile sălbatice ale monedelor, în special în afara SUA, oferă potențialul pentru randamente mari dacă prognozați corect modificările. Dar tranzacționarea în valută nu este pentru cei slabi, deoarece un pariu greșit pe o monedă poate duce la pierderea a tot ceea ce ați investit. Pentru a face lucrurile mai riscante, valutele sunt adesea tranzacționate folosind efectul de levier, astfel încât pierderile dvs. pot fi multiplicate.

Atunci când tranzacționați valute, este mai bine să evitați să aveți prea mulți bani legați într-o singură tranzacție, să nu utilizați efectul de levier și să utilizați ordinele stop-loss pentru a preveni pierderile majore.

Piețe emergente și de frontieră

Piața bursieră din SUA a crescut în mod fiabil ca valoare în timp, astfel încât găsirea unor chilipiruri adevărate nu este întotdeauna ușoară. De aceea, mulți investitori caută în străinătate economii începătoare pentru oportunități de creștere.

Este posibil să investiți în acțiuni și datorii din economii emergente, cum ar fi China, India și multe țări din America de Sud, Africa și Europa de Est. Aceste țări sunt mai devreme în ciclurile lor de creștere în comparație cu Statele Unite, deci există potențialul de a vedea investițiile să crească în valoare în timp.

Piețele de frontieră sunt de obicei mai mici și chiar mai în spatele piețelor emergente în ceea ce privește creșterea, dar pot oferi totuși oportunități pentru investitori. Țări precum Estonia, Vietnam și Kenya sunt adesea considerate piețe de frontieră.

Piețele emergente și de frontieră oferă oportunitate, dar vin cu risc. Aceste țări nu sunt adesea la fel de stabile din punct de vedere economic sau politic. S-a știut că își încasează datoriile. Piețele lor pot fi mult mai volatile și imprevizibile decât SUA. Nu este o idee rea să amestecați investițiile emergente și de frontieră în portofoliul dvs., dar asigurați-vă că le echilibrați cu active mai sigure și mai fiabile.

Penny Stocks

Majoritatea investitorilor sunt obișnuiți să vadă acțiuni tranzacționate la bursele majore, cum ar fi bursa din New York și NASDAQ. Însă multe companii sunt prea mici pentru a fi listate la aceste burse și, prin urmare, tranzacționează „la ghișeu” sau pe așa-numitele „foi roz”. Puteți cumpăra acțiuni ale acestor companii ieftin și, dacă în cele din urmă explodează în creștere, puteți câștiga mulți bani.

Rețineți, însă, că aceste acțiuni se tranzacționează la ghișeu, deoarece au fost scoase din listă de la bursele majore sau nu au fost niciodată suficient de mari pentru a fi listate în primul rând. Un număr mare din aceste stocuri de penny nu crește niciodată în valoare. De fapt, multe dintre aceste mici companii abia raportează vânzări sau venituri și există doar pe hârtie. Mai mult, acțiunile în bani sunt adesea subiectul manipulării prețurilor, în care oamenii necinstiți promovează acțiunile unei companii pentru a crește prețul acțiunilor și apoi pentru a vinde cu profit.

ETF-uri de nișă

Numărul fondurilor tranzacționate la bursă a crescut dramatic în ultimii ani. În prezent, există peste 2900 de ETF-uri disponibile investitorilor și mulți dintre aceștia au obiective de investiții foarte specifice și unice. Există ETF-uri legate de aproape orice piață și indice imaginabil, multe concepute pentru a oferi recompense potențial mari în schimbul unui risc ridicat. Există mai multe ETF-uri, de exemplu, care încearcă să oglindească VIX sau indicele de volatilitate. Există, de asemenea, ETF-uri inverse concepute pentru a crește atunci când piața scade (dar potențial invers.) Aceste tipuri de investiții ar putea oferi potențialul de rentabilitate mai mare, care ar putea investi mai mult, dar, de asemenea, poate expune un investitor la pierderi potențial mai mari. Sfatul general pentru investitorii obișnuiți este de a sta departe de aceste tipuri de produse de nișă.