Cum să raportați suspiciunea de fraudă în faliment

Conţinut

• Tipuri de fraudă în faliment
• Informații necesare pentru a face un raport de fraudă în faliment
• Unde să raportați frauda falimentului
• Ce se întâmplă atunci când raportați o fraudă în faliment
• Protecția identității dacă raportați fraudă

Deși nu se întâmplă atât de des cum unii oameni suspectează, frauda falimentului a fost o problemă atâta timp cât am avut un sistem de instanțe de faliment. Ce ar trebui să faceți dacă bănuiți că cineva sau o companie ascunde active de la instanța de faliment sau comite un alt tip de fraudă de faliment, cum ar fi denaturarea veniturilor sau cheltuielilor, depunerea jurământului sau încărcarea cardurilor de credit înainte de a depune un caz de faliment?

Vă puteți raporta suspiciunile către autoritățile competente. Rețineți însă că, dacă vă folosiți numele, nu veți rămâne anonim și veți putea fi dat în judecată de către debitor dacă ceea ce spuneți se dovedește a fi fals.

Tipuri de fraudă în faliment

Un debitor poate comite fraude de faliment nu numai împotriva instanței, ci și împotriva creditorilor. Creditorii pot comite fraude de faliment împotriva instanței. În unele cazuri, chiar și administratorul și terții pot comite fraude de faliment. Aici sunt cateva exemple:

• Un creditor depune o creanță într-un caz de faliment știind că debitorul datorează mai puțin decât pretinde creditorul
• Un debitor ascunde bijuteriile dându-le unei rude să le dețină până după finalizarea cazului
• Un debitor subevaluează în mod intenționat acțiunile din acțiunile sale pe listele sale și semne cu privire la exactitatea sub pedeapsă a mărturiei mincinoase sau mărturisește despre valoarea incorectă în instanță sub jurământ
• Un debitor în mod deliberat nu reușește să raporteze veniturile independente în programele sale
• Fie un debitor, fie un creditor încearcă să obțină favoarea fiduciarului prin mită
• Administratorul delapidă banii pe care i-a încasat pentru moșia falimentului
• Un consilier ipotecar depune o cerere de faliment în numele unui client, dar fără știrea acestuia, pentru a opri executarea silită

Informații necesare pentru a face un raport de fraudă în faliment

Departamentul Justiției a fost însărcinat cu investigarea și urmărirea penală a cazurilor de fraudă în caz de faliment, fie direct, fie prin intermediul Biroului mandatarului Statelor Unite. Pentru a raporta cazurile suspectate de fraudă în faliment, Departamentul Justiției vă solicită să furnizați un rezumat scris cu următoarele informații:

• Numele și adresa persoanei sau companiei pe care o raportați
• Numele cazului de faliment, numărul cazului și locul unde a fost depus cazul
• Orice informație de identificare pe care o puteți avea cu privire la persoana respectivă sau la companie
• O scurtă descriere a presupusei fraude, inclusiv modul în care ați luat cunoștință de fraudă și când a avut loc frauda. Vă rugăm să includeți toate documentele justificative
• Identificați tipul de activ care a fost ascuns și valoarea sa estimată în dolari sau valoarea oricărui venit nedeclarat, activ subevaluat sau alt activ sau creanță omis
• Numele dvs., adresa, numărul de telefon și adresa de e-mail

Vă rugăm să rețineți că nu vi se cere să vă identificați, dar știind cine a făcut raportul ar putea fi util pentru anchetă, mai ales dacă apar alte întrebări.

Afirmațiile generale vagi sunt mai puțin susceptibile să conducă la o anchetă și urmărire penală, dar furnizarea unor fapte specifice detaliate, susținute de documentația adecvată, ar putea să fie.

Unde să raportați frauda falimentului

Iată cum puteți obține informațiile către autoritățile competente:

E-mail: [email protected]

Prin posta:

Biroul administratorului S.U.A.

ATTN: Biroul de executare penală

George C. Young Federal Building and Courthouse

400 W. Washington Street, Suite 1100

Orlando, FL 32801

Majoritatea statelor au un birou local unde puteți contacta administratorul sau administratorul falimentului din SUA.

Ce se întâmplă atunci când raportați o fraudă în faliment

Politica Departamentului de Justiție este că anchetele penale nu vor fi dezvăluite. Departamentul de Justiție și biroul mandatarului SUA nu vor confirma sau nega dacă are loc o investigație sau chiar dacă li s-a trimis o chestiune. În consecință, nu veți primi o confirmare că ați trimis aceste informații și este posibil să nu aflați rezultatele trimiterii dvs., cu excepția cazului în care Departamentul Justiției sau biroul administratorului american trebuie să vă contacteze pentru informații suplimentare sau dacă urmărirea penală continuă.

Informațiile pe care le trimiteți vor fi examinate cu promptitudine. Dacă se stabilește o credință rezonabilă că a avut loc o încălcare penală, problema va fi trimisă avocatului SUA. În cazul în care avocatul SUA consideră că raportul are merite, acesta va fi trimis agenției competente de aplicare a legii pentru investigare.

Protecția identității dacă raportați fraudă

Nu puteți fi siguri că identitatea dvs. va fi protejată, dar puteți raporta frauda în mod anonim. Mai mult, nu sunteți imuni la un proces. În cazul în care debitorul sau persoana acuzată este achitat ulterior într-o procedură penală, puteți fi dat în judecată pentru urmărire penală dacă identitatea dvs. este dezvăluită. Chiar dacă nu există nicio procedură penală, ați putea face față unui proces pentru calomnie, calomnie sau altă defăimare.