Millennials se tem că depun impozite mai mult decât majoritatea americanilor, a constatat sondajul NerdWallet

Conţinut

• Îngrijorări fiscale
• Planuri de rambursare
• Millennials: nesigur și de modă veche?
• Alte mâncăruri de luat masa
• Rambursare: economisiți, sporiți sau investiți?
• Dintre cei care au primit o rambursare fiscală anul trecut *
• Dintre cei care așteaptă o rambursare a impozitului *
• * Notă: respondenților la sondaj li s-a cerut să verifice toate cele care se aplică, astfel încât cifrele să nu adauge 100.
• Contabilitate pentru contabilul dvs.
• Sfatul de rambursare a impozitelor de la NerdWallet
• Metodologie

Multe sau toate produsele prezentate aici provin de la partenerii noștri care ne compensează. Acest lucru poate influența despre produsele despre care scriem și unde și cum apare produsul pe o pagină. Cu toate acestea, acest lucru nu influențează evaluările noastre. Opiniile noastre sunt ale noastre. Iată o listă a partenerilor noștri și iată cum câștigăm bani.

Millennials pot fi lipiți de ecranele lor și de fluxurile de socializare, dar atunci când depun declarații fiscale, acești nativi digitali sunt mai predispuși să apeleze la hârtie decât orice altă grupă de vârstă, arată un sondaj NerdWallet.

În mod surprinzător, milenialii - contribuabilii din grupa de vârstă cuprinsă între 18 și 34 de ani - raportează o rată mai mare a returnărilor de hârtie prin corespondență (17% față de 8% în rândul contribuabililor cu vârsta de 35 de ani și peste), potrivit unui sondaj online comandat de NerdWallet și realizat de Harris Poll de peste 1.600 de adulți americani care au depus taxe anul trecut și intenționează să depună taxe anul acesta.

Îngrijorări fiscale

Sondajul arată că contribuabilii milenari își fac griji cu privire la pregătirea impozitelor - 80% raportează preocupări, cum ar fi să greșească, să nu primească o rambursare completă sau să plătească prea mult (comparativ cu 60% dintre adulții cu vârsta de peste 55 de ani), printre alții. Aproximativ o treime (34%) dintre contribuabilii milenari apelează la prieteni sau familie cu întrebări în loc de profesioniști în impozite (27%) sau surse online (20%).

„Cine știa că atât de mulți mileniali vor fi atât de demodați?” spune Liz Weston, cronicar NerdWallet și expert în finanțe personale. „Dar, în anumite privințe, are sens: milenarii tind să aibă mai puțină experiență cu un cod fiscal profund confuz, mai puțini bani pentru a solicita ajutor profesional și mai puține nevoi pentru randamentele mai complicate pe care le pot aduce copiii sau o ipotecă.”

Planuri de rambursare

Sondajul nostru a constatat că milenialii și grupurile de vârstă mai în vârstă sunt de acord într-un singur domeniu. Numărul contribuabililor americani care cred că ar trebui să economisească sau să investească rambursarea în acest an a crescut în comparație cu numărul care a făcut-o anul trecut. Aproximativ 4 din 10 contribuabili care au primit o rambursare anul trecut spun că au economisit sau au investit numerarul; cu toate acestea, 54% dintre cei care se așteaptă să primească o rambursare anul acesta consideră că ar trebui să investească sau să salveze excepțional.

Americanii care își pot permite sfaturi profesionale în timpul sezonului fiscal pot flirta cu pericolul atunci când angajează un pregătitor de impozite. Puțin mai puțin de jumătate (49%) dintre contribuabilii care au angajat un profesionist în impozite pentru a-și face impozitele anul trecut nu și-au pus câteva întrebări foarte elementare - cum ar fi despre certificare - ale pregătitorului de impozite.

„Doar patru state au reglementări pentru pregătitorii de impozite”, spune Weston.

„După cum subliniază Pew Charitable Trust,„ preparatorii independenți sunt mai puțin reglementați decât coaforii ”, o profesie care necesită licențe la nivel național”, spune ea. „Așadar, în acest mediu cu atenție pentru cumpărători, consumatorii trebuie să pună întrebările corecte.”

Millennials: nesigur și de modă veche?

Sondajul constată că cea mai populară metodă de depunere a impozitelor anul trecut în toate categoriile de vârstă a fost programele software de impozitare precum TurboTax, TaxAct sau H&R Block: 36% dintre contribuabilii milenari au folosit această metodă, comparativ cu o medie de 35% pentru toate grupele de vârstă.

Dar contribuabilii milenari au fost mai predispuși decât orice altă grupă de vârstă să depună o declarație pe hârtie: 17% dintre contribuabilii mai tineri și-au ascuns declarațiile prin poștă, comparativ cu 8% în rândul contribuabililor cu vârsta de 35 de ani și peste.

Alte mâncăruri de luat masa

• Treizeci și patru la sută dintre contribuabilii milenari spun că pun întrebări legate de impozite ale prietenilor sau familiei - în loc de un profesionist în impozite (27%), surse online (20%) sau IRS (9%) - o rată de aproape două ori mai mare decât media națională de 19%. La nivel național, 38% dintre contribuabili apelează la un profesionist în impozite, urmat de prieteni și familie și surse online de câte 19% fiecare, iar 10% contactează IRS cu întrebări legate de impozite.

  
  

• Contribuabilii milenari aveau mult mai puține șanse decât media de a angaja un profesionist în impozite (17% față de media națională de 29%).

• Temerile legate de pregătirea impozitelor sunt frecvente la toate categoriile de vârstă: Aproape 7 din 10 contribuabili (69%) sunt preocupați de pregătirea impozitelor. Principala preocupare este să comită o greșeală (17%), urmată îndeaproape de plata unor taxe prea mari (15%), de a nu obține cea mai mare rambursare posibilă (14%) și de a fi auditat (11%).

• Milenarii sunt mai îngrijorați de impozite decât alte grupe de vârstă: patru din cinci (80%) contribuabili milenari raportează temeri legate de pregătirea impozitelor - cum ar fi să greșim (22%), să nu primim cea mai mare rambursare posibilă (17%) sau să plătim prea mult mult în impozite (13%).

• Dintre cei care au primit o rambursare anul trecut, 1 din 5 bărbați milenari (19%) declară că nu sunt siguri că au primit rambursarea maximă posibilă, în comparație cu doar 5% dintre bărbații cu vârsta de 45 de ani și peste care nu sunt încrezători.

„Millennialii au cele mai multe preocupări cu privire la impozite, dar dacă prietenii și familia lor nu sunt contabili, apelarea la cei dragi pentru sfaturi fiscale este sursa cea mai puțin fiabilă pentru informații corecte și actualizate”, spune Weston.

Rambursare: economisiți, sporiți sau investiți?

Ca grup, mai mulți contribuabili spun că vor economisi sau vor investi rambursările în acest an, comparativ cu cei care au făcut acest lucru anul trecut. Am întrebat contribuabilii cum au cheltuit orice rambursare anul trecut și ce intenționează să facă în acest an:

• 41% dintre cei care au primit o rambursare fiscală anul trecut spun că l-au investit / economisit; cu toate acestea, 54% dintre cei care se așteaptă la o rambursare fiscală anul acesta consideră că ar trebui să o investească / să o economisească.

• 50% dintre cei care așteaptă o rambursare fiscală anul acesta spun că ar trebui să o salveze, comparativ cu 37% dintre cei care au primit o rambursare anul trecut și au salvat-o.

• 7% dintre cei care se așteaptă să primească o rambursare fiscală spun că ar trebui să investească rambursarea lor pe piața bursieră, comparativ cu 5% care au făcut acest lucru atunci când au primit rambursarea anul trecut.

• Cu toate acestea, printre cei care se așteaptă la o rambursare, mai mulți oameni decât anul trecut spun că ar trebui să o cheltuiască - 34% vor să o cheltuiască într-o vacanță, îmbunătățiri la domiciliu sau spargere la magazin, comparativ cu 31% care au primit o rambursare anul trecut și spun că l-a cheltuit.

Dintre cei care au primit o rambursare fiscală anul trecut *

• 37% dintre contribuabili l-au salvat

• 5% au investit în bursă

• 38% au achitat datoria

• 31% au cheltuit-o într-o vacanță, îmbunătățiri la domiciliu sau neplăcut

Dintre cei care așteaptă o rambursare a impozitului *

• 50% intenționează să o salveze

• 7% intenționează să investească în piață

• 41% intenționează să achite datoriile

• 34% intenționează să-l petreacă într-o vacanță, îmbunătățiri la domiciliu sau spargere

* Notă: respondenților la sondaj li s-a cerut să verifice toate cele care se aplică, astfel încât cifrele să nu adauge 100.

„Răspunsul arată cum suntem adesea împărțiți între ceea ce vrem să facem cu rambursarea impozitului pe venit și ceea ce credem că ar trebui să facem”, spune Weston. „Dar, în general, rezultatele arată că americanii au ideea corectă cu privire la rambursările de impozite: prioritățile noastre ar trebui să fie mai întâi achitarea datoriilor cu dobândă mare, apoi creșterea economiilor noastre”.

Totuși, investiția este cea mai bună modalitate prin care contribuabilii își pot crește numerarul. De exemplu, rambursarea medie anul trecut a fost de puțin sub 2.800 USD. Având investiții pe termen lung în medie cu o rentabilitate de 7%, această cifră s-ar dubla aproape în 10 ani până la aproximativ 5.500 USD dacă ar fi investită.

„Cei care au disciplină și răbdare să investească rambursări vor culege dividende mai mari pe linie”, spune Weston.

Contabilitate pentru contabilul dvs.

Dintre cei care au angajat un profesionist pentru a depune impozitele de anul trecut (29%), o treime (33%) au pus întrebarea: „Pe baza situației mele, la ce deduceri fiscale mă calific?”

În cadrul sondajului, 23% spun că și-au întrebat profesionistul în domeniul fiscal, „M-ați reprezenta în cazul unui audit?” Și 1 din 5 a întrebat „Care este certificarea dvs.?” și „Ați pregătit vreodată rapoarte similare situației mele fiscale?”

Dar doar 8% au pus toate aceste întrebări înainte de a-și angaja profesioniștii în domeniul fiscal, în timp ce 49% dintre contribuabili nu au pus niciuna dintre aceste întrebări.

„Nu poți presupune că pregătitorii de impozite știu ce fac”, spune Weston. „Cel puțin, ar trebui să vă asigurați că al dvs. are un număr de identificare fiscală pentru preparator, care este acum cerut de IRS, și o certificare adecvată”.

Sfatul de rambursare a impozitelor de la NerdWallet

Obțineți o rambursare? Iată recomandările NerdWallet pentru prioritizarea cheltuielilor de rambursare a impozitelor:

• Plătiți mai întâi datorii cu dobândă mare, cum ar fi facturile cu cardul de credit.

• Puneți bani într-un cont IRA sau în alt cont de economii la pensie.

• Construiți un fond de urgență.

Luați în considerare dacă ar trebui să primiți o rambursare. Prin ajustarea reținerii, ați putea avea mai mulți bani în fiecare salariu pentru a achita datoriile sau pentru a vă spori economiile.

„Obținerea unei rambursări nu este cel mai rău lucru din lume, dar probabil că ai lucruri mai bune de făcut cu banii tăi decât să-i dai unchiului Sam un împrumut fără dobândă”, spune Weston.

Depuneți declarațiile fiscale pe cale electronică. „Depunerea electronică este mai sigură și este mai precisă, deoarece procesul de depunere electronică surprinde o mulțime de erori”, spune Weston. „În plus, primiți rambursarea mai repede.”

Metodologie

Acest sondaj a fost realizat online de Harris Poll în numele NerdWallet în perioada 20-22 ianuarie 2016, în rândul a 2.046 adulți americani cu vârsta peste 18 ani. Din totalul celor chestionați, 1.643 de americani au depus taxe anul trecut și intenționează să depună taxe anul acesta. Acest sondaj online nu se bazează pe un eșantion de probabilitate și, prin urmare, nu se poate calcula nicio estimare a erorii teoretice de eșantionare. Pentru metodologia completă a sondajului, inclusiv variabilele de ponderare, contactați [e-mail protejat].

Imagine prin iStock.