De ce sunt utile fondurile de acțiuni într-un portofoliu de investiții?

Conţinut

• Fondurile de capitaluri proprii oferă o diversificare pe scară largă pentru o investiție inițială foarte mică
• Fondurile de capitaluri proprii oferă gestionarea profesională a banilor dvs. pentru o taxă fixă ​​redusă
• Fondurile de capitaluri proprii pot fi utilizate pentru a investi în sectoare specifice, industrie sau chiar țări
• Fondurile de capitaluri proprii pot fi adesea achiziționate fără a plăti comisioane de intermediere

Fondurile de acțiuni sunt utilizate ca o modalitate de a cumpăra într-un portofoliu de acțiuni. Achiziționând acțiuni la fondul mutual care deține portofoliul, în calitate de acționar, puteți prelua efectiv proprietatea indirectă într-un coș mare de valori mobiliare. Simplu spus, fondurile de capitaluri proprii sunt o modalitate pentru cei care doresc să dețină companii să o facă fără a-și începe propria companie, a investi în companii locale sau a alege singuri acțiuni individuale.

În plus, fondurile de capitaluri proprii oferă cinci avantaje esențiale care nu sunt întotdeauna disponibile cu alte tipuri de titluri pe care mulți investitori le consideră atrăgătoare.

Fondurile de capitaluri proprii oferă o diversificare pe scară largă pentru o investiție inițială foarte mică

Majoritatea fondurilor de acțiuni păstrează mai puțin de 1% până la 5% din active în orice stoc individual. Pentru ca micul investitor mediu să realizeze aceeași diversificare a portofoliului, el sau ea ar avea nevoie de sute de mii de dolari. Cu excepția cazului în care ați moștenit o sumă mare de bani, probabil că acest lucru nu este posibil la sfârșitul adolescenței sau la începutul anilor douăzeci, mai ales dacă ați trebuit să vă plătiți propriul drum prin școală de comerț, colegiu sau formare profesională de un fel.

Fondurile de capitaluri proprii oferă gestionarea profesională a banilor dvs. pentru o taxă fixă ​​redusă

Modelul de afaceri din spatele fondurilor de capitaluri proprii este că societatea de administrare a portofoliului percepe o taxă stabilită, de la 0,10% până la 2,00% sau mai mult. Această taxă se aplică anual pe baza valorii active nete (NAV) a portofoliului fondului de capitaluri proprii. În schimb, investitorii își pun banii în fond, iar administratorul de portofoliu își petrece timpul luând deciziile de cumpărare, vânzare și luare. Pentru cineva care nu vrea să se gândească la citirea rapoartelor anuale de 10.000 de depuneri, acesta poate fi un aranjament atrăgător.

Fondurile de capitaluri proprii pot fi utilizate pentru a investi în sectoare specifice, industrie sau chiar țări

Fie că doriți să investiți în acțiuni farmaceutice sau în companii asiatice, fondurile de acțiuni vin în nenumărate forme, dimensiuni, arome și soiuri pentru a vă ajuta să creați portofoliul dorit. Dacă doriți doar să dețineți o gamă largă de acțiuni care reprezintă cele mai mari întreprinderi dintr-o țară, puteți face și asta. De fapt, există mari șanse ca, dacă vă puteți gândi la asta, există probabil un fond de acțiuni care să investească în acesta.

Fondurile de capitaluri proprii pot fi adesea achiziționate fără a plăti comisioane de intermediere

Fiecare bănuț pe care trebuie să-l cheltuiți pentru comisioane bancare, comisioane de brokeraj și taxe pe active este un bănuț care nu poate funcționa pentru dvs., generând dividende, dobânzi și chirii. Cu cât economisești mai mult și cu cât plătești mai puțin, cu atât poți deveni mai bogat. Este matematică de bază. Unul dintre marile beneficii ale fondurilor de capital este că, de cele mai multe ori, dacă deschideți un cont direct la fondul mutual în sine, puteți evita cu totul comisioanele de brokeraj. Acest lucru este valabil mai ales dacă vă înscrieți într-un plan automat de economii care permite fondului să scoată în mod regulat bani dintr-un cont de economii sau de la bancă în fiecare săptămână, lună sau trimestru.

În timp, acest beneficiu poate fi enorm. Luați în considerare un investitor care dorește să investească regulat 250 USD în fiecare săptămână timp de 40 de ani. Ar fi trebuit să plătească un comision de 10 dolari către agentul său de acțiuni dacă și-ar cumpăra acțiunile din fondul de acțiuni prin intermediar. Mergând direct la compania fondului, economiile sale anuale de costuri ar putea ajunge la 520 USD. Dacă fondul subiacent ar genera o rată de rentabilitate anuală compusă de 9%, aceasta ar avea ca rezultat o avere suplimentară de 175.700 USD până la pensionare! Același fond mutual de acțiuni, aceleași acțiuni subiacente, aceiași administratori de portofoliu; rezultat foarte diferit.