Sfaturile sunt impozabile? Cum și când să raportați sfaturi în scopuri fiscale

Conţinut

• Sfaturile sunt impozabile?
• Trebuie să raportați sfaturilor în numerar către IRS?
• Păstrați înregistrări atente
• Tally și raportați-vă sfaturile în fiecare lună
• Aflați cum funcționează matematica
• Când depuneți declarația fiscală, raportați din nou sfaturile dvs.
• Ce se întâmplă dacă nu raportez sfaturile mele?
• Cum să vă puneți la curent cu sfaturile neraportate

Multe sau toate produsele prezentate aici provin de la partenerii noștri care ne compensează. Acest lucru poate influența despre produsele despre care scriem și unde și cum apare produsul pe o pagină. Cu toate acestea, acest lucru nu influențează evaluările noastre. Opiniile noastre sunt ale noastre. Iată o listă a partenerilor noștri și iată cum câștigăm bani.

Lucrul pentru sfaturi este suficient de greu, dar regulile fiscale pentru sfaturi pot face viața și mai grea dacă nu știi ce să faci. Majoritatea software-urilor fiscale vă pot ajuta să raportați sfaturile dvs. Iată elementele de bază.

Sfaturile sunt impozabile?

Sfaturile sunt impozabile, inclusiv sfaturile în numerar. Raportați toate sfaturile dvs. angajatorului dvs. în fiecare lună, dacă acestea totalizează 20 USD sau mai mult. Utilizați formularul IRS 4070. Raportați sfaturile lunii trecute angajatorului dvs. până pe data de 10 a lunii curente.

Trebuie să raportați sfaturilor în numerar către IRS?

Sfaturile sunt impozabile și se consideră venituri. Sfaturile pot include numerar pe care îl lasă clienții, sfaturi pe care clienții le adaugă la taxele de debit sau de card de credit, sfaturi distribuite de la angajator și sfaturi împărțite de alți angajați.

Taxele pentru servicii, care sunt taxe adăugate automat la factura unui client, din punct de vedere tehnic nu sunt sfaturi; IRS le consideră salarii regulate. Asta înseamnă că probabil îi veți vedea în ziua de plată, mai degrabă decât la sfârșitul fiecărei schimburi. Exemple de taxe pentru servicii includ:

• Taxe pentru servirea sticlei.

• Tarife pentru room service.

• Taxe de transport.

• O gratuitate adăugată automat pentru petreceri mari.

Păstrați înregistrări atente

• Țineți evidența sfaturilor pe care le primiți în numerar și prin card de credit sau de debit pentru fiecare zi în care lucrați.

• Dacă trebuie să împărtășiți sau să puneți în comun sfaturile dvs., păstrați evidența zilnică a ceea ce efectiv net. De exemplu, dacă primești 100 de dolari în sfaturi, dar trebuie să dai 25 de dolari barmanului și autobuzului, ai primi 75 USD.

• Dacă nu aveți o metodă de urmărire proprie, puteți utiliza formularul IRS 4070A.

Tally și raportați-vă sfaturile în fiecare lună

• IRS vă solicită să vă raportați lunar sfaturile angajatorului dacă acestea totalizează mai mult de 20 USD. Utilizați formularul IRS 4070 pentru a face acest lucru. Va trebui să îl predați până pe data de 10 a lunii după ce primiți sfaturile. De exemplu, dacă ați câștigat sfaturi de 100 USD în ianuarie, ar trebui să le raportați până pe 10 februarie.

  
  

• Notă: nu dați formularul către IRS, îl dați angajatorului dvs., care îl folosește pentru a calcula cât de mult impozit pe salarii să rețineți din salariu.

• Angajatorul dvs. are voie să vă solicite să vă raportați sfaturile de mai multe ori pe lună.

• Angajatorului dvs. îi este permis să ofere o metodă de raportare electronică, astfel încât versiunea pe hârtie a Formularului 4070 este adesea mai mult un backstop.

Aflați cum funcționează matematica

• Muncitorii care dau bacșiș câștigă de obicei bani atât prin salariu fix pe oră, cât și cu bacșiș.

• Mulți oameni își primesc sfaturile la sfârșitul fiecărei schimburi, dar taxele pe aceste sfaturi nu apar până când lucrătorii nu raportează sfaturile și angajatorul scoate din salariile lor impozitele pe salarii.

• Prin urmare, este posibil ca salariile orare pe salariul dvs. să nu acopere impozitele pe care le datorați pentru bacșișurile pe care le-ați luat deja acasă. Dacă se întâmplă acest lucru, puteți efectua o plată a impozitului prin intermediul angajatorului sau puteți cere angajatorului să o scoată din următorul dvs. salariu.

  
  

• Rămâneți la curent cu acest lucru: dacă aveți în continuare taxe salariale restante până la sfârșitul anului, IRS ar putea să vă perceapă o penalitate fiscală pentru plata insuficientă.

Când depuneți declarația fiscală, raportați din nou sfaturile dvs.

La sfârșitul anului, angajatorul dvs. va furniza un formular W-2 care reflectă salariile dvs. și sfaturile pe care le-ați raportat; o copie merge la IRS. Folosiți W-2 pentru a vă depune declarația fiscală.

Amintiți-vă, atunci când depuneți formularul 1040, trebuie să raportați toate sfaturile dvs. - chiar și cele din lunile în care totalul a fost mai mic de 20 USD.

Ce se întâmplă dacă nu raportez sfaturile mele?

Poate fi tentant să evitați bătăile lunare și să nu vă raportați sfaturile, dar aceasta ar putea fi o greșeală uriașă.

Sfaturile privind cardurile de credit și de debit lasă o urmă de hârtie, pentru un singur lucru. Acest lucru ar putea reveni pentru a vă bântui dacă sunteți auditat.

Când nu vă raportați sfaturile, Administrația de securitate socială nu știe că ați câștigat banii, ceea ce poate afecta dimensiunea prestațiilor dvs. atunci când vă retrageți.

Cum să vă puneți la curent cu sfaturile neraportate

Dacă nu vă raportați sfaturile pe parcursul anului și apoi decideți că doriți să veniți curat în declarația dvs. fiscală, formularul 4137 vă va ajuta. Vă permite să raportați sfaturi trecute cu vederea și să plătiți cota echitabilă atunci când vă înregistrați impozitele. Cu toate acestea, ați putea fi la curent cu o penalizare mare: 50% din impozitele pe asigurări sociale și Medicare pe care le datorați, în plus față de aceste impozite.

Dacă acesta este cazul, Formularul 4137 are un sfat propriu: „Puteți evita această penalizare dacă puteți arăta (într-o declarație anexată la declarație) că eșecul dvs. de a raporta sfaturi angajatorului dvs. s-a datorat unei cauze rezonabile și nu datorate până la neglijarea voită ”.